Novac nije isto što i dobit: Upravljanje novčanim tokom (Cash Flow)

Profitabilnost ne znači uvijek likvidnost! Naučite prepoznati gdje i kako novac zapravo “teče” u vašem poslovanju i kako spriječiti krizu likvidnosti. Ova radionica otkriva jednostavne alate za planiranje i praćenje novčanog toka – jer pravi menadžer uvijek zna kamo novac odlazi.

Cilj: Razumjeti tok novca u poslovanju i naučiti planirati likvidnost poduzeća.

Sadržaj radionice:

• Razlika između dobiti i novčanog toka
• Izvještaj o novčanom toku: struktura i značenje (operativni, investicijski, financijski tokovi)
• Kako i zašto poduzeće može biti profitabilno, a nelikvidno
• Planiranje i upravljanje likvidnošću
• Glavni uzroci problema s novčanim tokom i načini rješavanja

Praktični dio:

• Excel predložak izvještaja o novčanom toku (operativni, investicijski, financijski tokovi)
• Vježba: “Kamo je nestao novac?” – studija slučaja profitabilnog, ali nelikvidnog poduzeća
• Predložak plana novčanog toka za 12 mjeseci
• Checklista: 10 koraka za poboljšanje likvidnosti

Ishodi učenja – polaznik će moći:

• razlikovati dobit i novčani tok
• razumjeti strukturu i važnost izvještaja o novčanom toku
• izraditi plan novčanog toka
• prepoznati uzroke i rješenja problema likvidnosti
• koristiti cash flow za operativno odlučivanje